1. 我国法律禁止设定抵押的财产有 ( )
A土地所有权
B房产
C汽车
D股票
答案：A
2. 为了保证商业银行的支付能力，商业银行必须保证资产的高度 ( )
A安全性
B效益性
C流动性
D信誉性
答案：C
3. 我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币
A3000万元
B5000万元
C1亿元
D10亿元
答案：B
4. 甲向乙借款20万元.由丙提供价值15万元的房屋做抵押，并订立了书面抵押合同，但未办理登记手续 甲另外以自己的一辆价值6万元的汽车质押给乙，双方订立了质押合同，但并未交付给乙 1年后，甲因亏损无力还债，乙要求行使抵押权和质押权 对本案判断正确的是
A抵押权与质押权有效
B抵押权与质押权均无效
C抵押权有效，质押权无效
D抵押权无效，质押权有效
答案：B
5. 商业银行的设立须经——批准
A中国人民银行
B银监会
C国务院
D证监会
答案：B
6. 我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（ ）
A30％
B35％
C40％
D45％
答案：B
7. 根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于
A6％
B8％
C10％
D12％
答案：B
8. 以募集设立方式设寺股份有限公司的.发起人认购的股份不得少于公司股份总数的
A25％
B40％
C35％
D50%
答案：C
9. 在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（ ）
A2人以上，30人以下
B2人以上，50人以下
C2人以上，100人以下
D2人以上，200人以下
答案：D
10. 证券发行与交易都是在专业化的证券市场中进行 人们一般把证券转让、交易的市场称为 ( )
A一级市场
B二级市场
C三级市场
D四级市场
答案：B
11. 债务履行期限届满，抵押权人未受清偿时，债权人不可以与抵押人协议的内容是
A以抵押物折价价款受偿给债权人
B以抵押物拍卖价款受偿给债权人
C以抵押物变卖价款受偿给债权人
D以抵押物所有权转移给债权人
答案：D
12. 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）
A3个月
B6个月
C9个月
D12个月
答案：B
13. 债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于的期限内履行债务
A4个月
B5个月
C6个月
D2个月
答案：D
14. 《中华人民共和国商业银行法》于（）由八届全国人大常委会第十三次会议通过
A1987年7月10日
B1993年3月8日
C1995年5月10日
D1996年5月10日
答案：C
15. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8％，我国2006年《外资银行管理条例》规定，外资法人银行需遵守的资本充足率为
A5％
B7％
C8％
D10％
答案：C
16. 商业银行提供信信用证服务，属于银行的 ( )
A负债业务
B资产业务
C中间业务
D理财业务
答案：C
17. 依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是（ ）
A中国证监会
B中国银监会
C中国保监会
D中国证券业协会
答案：A
18. 证券法的核心是
A公开原则
B公平原则
C公正原则
D诚实信用原则
答案：A
19. 下列凭证中，属于有价证券的是（ ）
A体育彩票
B票据格式凭证
C银行保险箱凭单
D国库券
答案：D
20. 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期屑满之日起
A3个月
B6个月
C1年
D2年
答案：B
21. 信用证定金一般在( )以上，由银行与客户以合同来约定
A40％
B30％
C20％
D10％
答案：B
22. 质押合同生效的时间为 ( )
A自合同签订时牛效
B自质物所有权转移时生效
C自质物移交给质权人占有时生效
D自质押合同登记时生效
答案：C
23. 对关注类贷款计提损失准备金的比例为 ( ) A .1％
B2％
C25％
D100%
答案：B
24. 关于商业银行破产的说法正确的是
A个人储蓄存款的本金具有优先权，利息没有优先权
B储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付
C所欠职工工资和劳动保险费用先于个人储蓄存款的本金和利息支付
D个人储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付
答案：C
25. 根据《商业银行法》的规定，下列商业银行的变更无须银监会批准的是 ( )
A更换经理
B变更持有资本总额或者股份总额5％以上的股东
C变更注册资本
D变更分支行所在地
答案：A
26. 证券交易所的具体监管内容包括（ ）
A依法制定证券市场监管的规章制度
B自行拟订证券市场监管的规章制度
C对证券交易活动进行监管
D对违反法律、行政法规的，给予纪律处分
答案：C
27. 股票发行的承销协议中，承销期限最长不得超过( )日
A30
B60
C90
D120
答案：C
28. 境内上市外资股又称为 ( )
AH股
BS股
CB股
DA股
答案：C
29. A公司向银行借款100万元，请B公司的分支机构c提供担保，银行明知C不具有保证人资格而接受担保 后A公司破产，银行仅获得20万元清偿.则B公司最多承担( )的担保责任
A80万元
B40万元
C20万元
D10万元
答案：B
30. 债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限 ( )
A1个月
B2个月
C3个月
D6个月
答案：B
31. 娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元 这种担保属于
A动产质押
B权利抵押
C不动产抵押
D权利质押
答案：D
32. 有权向人民法院申请商业银行破产的主体是 ( )
A商业银行的债权人
B银监会
C商业银行的债权人和银监会
D国务院
答案：B
33. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（）
A因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者
B担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
C担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者
D个人负有数额较大债务到期未清偿者
答案：C
34. 可以用于抵押的财产是（ ）
A建设用地使用权
B国家土地所有权
C耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权
D学校、幼儿园等事业单位的土地使用权
答案：A
35. 下列不属于股票特征的是 ( )
A收益性
B流通性
C可返还性
D风险性
答案：C
36. 根据《中华人民共和国担保法》.可以作为抵押财产的是( )
A某企业所有的汽车
B某农民分得的自留地
C某企业被查封的汽车
D某幼儿园的教学设备
答案：A
37. 开业后的银行及其分支机构应当连续营业，如果开业后自动停业连续超过一定期限，中国银监会将撤销其经营许可证 这个期限是 ( )
A3个月
B6个月
C9个月
D12个月
答案：B
38. 首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司，持续经营时间应当在( )以上
A1年
B2年
C3年
D4年
答案：C
39. 在中国境内，商业银行不能从事的业务为 ( )
A同业拆借
B承销政府债券
C买卖外汇
D信托投资和证券经营
答案：D
40. 设立股份有限公司应当有( )为发起人.其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所
A2人以上200人以下
B5人以上100人以下
C5人以上50人以下
D100人以上
答案：A
41. 下列不属于外汇管理基本原则的是（ ）
A实行国际收支申报制
B禁止外币在境内流通
C国家对经常性国际支付转移不予限制
D国家对资本项目下的外汇流动不予限制
答案：D
42. 物的担保包括( )
A抵押、质押、留置
B抵押、质押、定金
C抵押、留置、保证
D质押、留置、保证
答案：A
43. 1998年12月29日通过了《证券法》，进一步从法律上明确了由( )依法对全国证券市场实行集中统一监管
A中国证监会
B中国保监会
C国务院
D中国银监会
答案：A
44. 当事人对保证方式没有约定的.按照
A连带责任保证承担保证责任
B一般保证承担保证责任
C抵押承担保证责任
D质押承担保证责任
答案：A
45. 我国目前对股票发行申请采取的是 ( )
A注册制
B核准制
C审批制
D额度管理
答案：B
46. 商业银行经营结汇、售汇业务，须报经( )批准
A中国人民银行
B银监会
C国务院
D国家审计部门
答案：A
47. 境外投资进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方式是（ ）
AQDII
BQFII
CMBO
DIMF
答案：B
48. 在留置担保中，留置的财产为( )
A不动产
B动产
C不动产和动产
D任何财产
答案：B
49. 依法对全同证券市场实行集中统一监管的机关是 ( )
A法律意见书
B承销协议
C招股说明书
D财务报告
答案：C
50. 甲为乙在银行的贷款提供保证，在保证合同上约定甲的保证是一般保证，因此
A在贷款到期时，银行可以直接要求甲偿还贷款
B在贷款到期时，银行应先向乙书面要求，乙仍然不还款时，银行才有权要求甲承担保证责任
C甲认为只有在银行对乙提起诉讼或仲裁，并且经过强制执行仍然不能履行债务时.他才负有保证责任
D乙住所变更，即使银行无法找到乙时，也不可以直接要求甲承担责任
答案：C
51. 下列哪项不是商业银行筹建完毕.应向银监会提交开业申请所规定的必备文件资料
A章程草案
B持有注册资本3％以上股东的资信证明
C有关安伞防范措施资料
D拟任职高管的资格证明
答案：B
52. 我国外汇担保的审批 机关是 ( )
A国家外汇管理局 R.中国人民银行
C财政部
D中国银行
答案：A
53. 商业银行的金融服务性中问业务不包括 ( )
A提供信用证服务
B提供担保业务
C发行金融债券
D办理票据承兑
答案：C
54. 中国证券业协会属于（）
A全国证券业监督管理机构
B证券业全国性自律管理组织
C事业单位法人
D企业单位法人
答案：B
55. 出质人和质权人应当以( )形式订立质押合同
A口头
B书面
C口头或书血
D约定的
答案：B
56. 申请公司债券上市交易，应向报送上市申请书、董事会决议等文件
A证券交易所
B证监会
C中国人民银行
D国务院
答案：A
57. 下列权利中不能质押的是 ( )
A依法可以转让的商标专用权
B著作权中的署名权
C依法可转让的专利权
D依法可转让的股份
答案：B
58. 下列关于商业银行接管的表述，正确的是（ ）
A只能由银监会进行接管
B银监会的接管是一种商业行为
C接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行
D接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算
答案：C
59. 下列股票可以在证券交易所上市的是 ( )
A公司股
B法人股
C国有股
D社会公众股
答案：D
60. 下列不属于我国《商业银行法》所规定的商业银行业务范围的是
A吸收公众存款
B买卖政府债券
C代理保险业务
D证券经营业务
答案：D
61. 非公开发行的股份自发行结束之日起，( )不得转让
A1个月内
B6个月内
C12个月内
D24个月内
答案：C
62. 下列不属于我国外债管理部门的是
A国家发展计划委员会
B财政部
C国家外汇管理局
D银监会
答案：D
63. 法律规定的存款准备金、备用金制度.体现了商业银行经营中的( )原则
A安全性
B流动性
C效益性
D公平性
答案：A
64. 下列行为中不属于逃汇行为的是
A驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方.不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移做他用的
B境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出.将隐匿的外汇私自保存的
C未经国家外汇管理尚批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业务的
D中外合资经营企业少报外汇收人，将隐匿的外汇存放境外的
答案：C
65. 我国法律禁止作为担保人的主体是（ ）
A企业
B银行
C个人
D学校
答案：D
66. 下列关于可转换公司债券的表述正确的是（）
A可转换公司债券是一种有担保、元追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具
B可转换公司债券是一种无担保、有追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具
C可转换公司债券是一种无担保、无追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具
D可转换公司债券是一种无担保、无追索权、信用级别较低的中长期融资和投资工具
答案：D
67. 在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（ ）
A价值尺度、储备手段
B支付手段、储备手段
C信用手段、储备手段
D储备手段、货币手段
答案：B
68. 依照我国目前全国人大及其常委会通过的法律专门规定，没有查询、冻结、扣划储蓄账户权力的部门是 ( )
A法院
B检察院
C财务机关
D税务机关
答案：C
69. 国务院证券监督管理机构设( )，依法审核股票发行申请
A发行审核委员会
B发行专家组
C证券业协会
D中国证监会
答案：A
70. 商业银行成立后，从事下列哪项行为，须经银监会批准
A银行经营许可证的出租
B银行经营许可证的出借
C银行经营许可证的转让
D向企业发放贷款
答案：C
71. 保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起（ ）
A半年
B1年
C2年
D3年
答案：C
72. 从( )起，境内机构经常项目下的外汇收人实行意愿结汇制
A2006年5月
B2007年8月
C2008年6月
D2009年10月
答案：B
73. 我国现有法律规定丌户实行( )
A账户实名制
B可以使用他人名字
C可以使用笔名
D可以使用假名
答案：A
74. 我国公司在境外发行的可转换债券，基准股票通常为 ( )
AA股
BB股
CD股
DH股
答案：D
75. 保证是一种（ ）
A物的担保
B金钱担保
C无偿担保
D人的担保
答案：D
76. 证券交易所的设立和解散由——决定
A财政部
B国务院
C中国人民银行
D中国证监会
答案：B
77. 商业银行筹建完毕，应向银监会提交开业申请，银监会应自受理之日起内作出核准或不予核准的书而决定
A一个月
B两个月
C三个月
D半年
答案：B
78. 设立外资法人银行的最低注册资本为 ( )
A5亿美元
B1亿人民币或等值外币
C10亿美元
D10亿人民币或等值外币
答案：D
79. 金融机构提供对外担保，实行按月定期登记制，在每月后的( )天内填写《对外担保反馈表》，上报上月担保债务情况
A30
B20
C10
D15
答案：D
80. 根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是（ ）
A债券的期限在一年以上
B债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C债券的期限在六个月以上
D债券信用等级不低于A级
答案：A
81. 公司债券每份面值为100元，债券交易以面值( )为一手
A500元
B1000元
C1元
D10元
答案：B
82. 定金应当以书面形式约定，定金合同从( )生效
A实际交付定金之日起
B签订合同之日起
C共同约定之日起
D双方意思表示一致之日起
答案：A
83. 下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”的原则是
A50％
B60％
C70％
D90％
答案：C
84. 中国证券业协会的性质在法律上为
A社团法人
B人民团体法人
C事业单位法人
D机关单位法人
答案：A
85. 下列哪项不是我国外汇储备的主要来源 ( )
A自有黄金
B经常项目下的贸易盈余
C资金项目下的资本净流入
D部分外国政府提供的贷款
答案：A
86. 我国最终实现人民币经常项目的可兑换，取消了所有对经常性国际支付和转移的限制，但对于资本项目项下的外汇依然实行严格管理的时间是
A1997年12月
B1996年12月
C1994年12月
D1998年12月
答案：B
87. 1996年中国人民银行发布的( )中规定，在贷款到期时，银行依合同规定从借款人账户上扣划贷款本金和利息
A《贷款通则》
B《商业银行法》
C《中国人民银行法》
D《合同法》
答案：A
88. 借款合同与担保合同的关系是
A等同关系
B并列关系
C从属关系
D主从关系
答案：C
89. 任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经银监会批准
A1％
B3％
C5％
D10％
答案：C
90. 某公司向某商业银行申请贷款，以其所持有的某股份有限公司的依法可以转让的股票作为担保，这种担保方式为
A保证
B留置
C动产抵押
D权利质押
答案：D
91. 在可转换债券中，债券持有人将债券转换成发行公司的股票，称为 ( )
A基本债券
B基准债券
C基准股票
D基本股票
答案：C
92. 银行与客户的关系本质上讲是一种
A监管法律关系
B契约关系
C担保关系
D投资关系
答案：B
93. 可转换债券的国际性市场不包括
A以东京为中心的亚洲市场
B以瑞上为中心的瑞士市场
C以伦敦为中心的欧洲市场
D按11A规则运作的美国市场
答案：A
94. 下列各选项，不属于狭义上的证券的是
A股票
B债券
C基金单位
D提单
答案：D
95. 银监会对商业银行的接管是( )
A营利行为
B商业行为
C行政行为
D改变商业银行法人资格的行为
答案：C
96. 股票有不同的分法，按照股东承担风险程度和享有权利的不同，可以分为 ( )
A记名股票与不记名股票
B普通股与优先股
C国有股、法人般与社会公众股
DA股与B股
答案：B
97. 银行的“唱收唱付”式服务（ ）
A是银行应尽的义务
B是银行工作人员应尽的义务
C是值得推广的服务方式
D违反了工作人员的保密义务
答案：D
98. 金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证 ( )
A中国人民银行
B外汇管理部门
C银监会
D国务院
答案：B
99. 下列属于商业银行特别业务的是
A吸收公众存款
B办理国外结算
C发放中期贷款
D发放金融债券
答案：D
100. 下列属于我国外汇管理基本原则的是（ ）
A经常性国际支付和转移实行审核制
B资本项目下的外汇可自由流通
C实行金融机构外汇业务特许制
D外币可以自由流通
答案：C
