1. 下列哪项不是金融市场的功能？
题目：下列哪项不是金融市场的功能？
A. 资源配置
B. 风险分散
C. 价格发现
D. 实物交换
答案：D
2. 商业银行的基本经营原则不包括？
题目：商业银行的基本经营原则不包括？
A. 安全性
B. 流动性
C. 效益性
D. 公开性
答案：D
3. 下列哪项不属于中央银行的主要职能？
题目：下列哪项不属于中央银行的主要职能？
A. 发行货币
B. 制定货币政策
C. 办理企业结算
D. 金融监管
答案：C
4. 金融法的立法宗旨不包括下列哪一项？
题目：金融法的立法宗旨不包括下列哪一项？
A. 维护金融秩序
B. 促进金融发展
C. 保障金融安全
D. 最大化金融机构利润
答案：D
5. 以下是关于《金融法》的新的单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
以下是关于《金融法》的新的单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
答案：以下是关于《金融法》的新的单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
6. 金融监管的法制化原则要求监管必须？
题目：金融监管的法制化原则要求监管必须？
A. 灵活多变
B. 有法可依
C. 随意性强
D. 无需法律授权
答案：B
7. 金融市场的间接融资主要是指通过什么进行的？
题目：金融市场的间接融资主要是指通过什么进行的？
A. 股票市场
B. 债券市场
C. 金融机构
D. 风险投资公司
答案：C
8. 商业银行的流动性资产中，最具有流动性的是？
题目：商业银行的流动性资产中，最具有流动性的是？
A. 贷款
B. 投资
C. 现金及现金等价物
D. 固定资产
答案：C
9. 中央银行的货币政策工具中，最常用的是？
题目：中央银行的货币政策工具中，最常用的是？
A. 存款准备金率
B. 再贴现率
C. 公开市场操作
D. 窗口指导
答案：C
10. 金融监管的国际化趋势不包括？
题目：金融监管的国际化趋势不包括？
A. 监管标准的统一
B. 监管机构的合作
C. 监管信息的共享
D. 监管主权的放弃
答案：D
11. 商业银行的表外业务风险主要不包括？
题目：商业银行的表外业务风险主要不包括？
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 政策风险（注：此选项相对不直接相关于表外业务风险）
答案：D
12. 中央银行的货币政策目标不包括？
题目：中央银行的货币政策目标不包括？
A. 稳定物价
B. 促进经济增长
C. 充分就业
D. 平衡国际收支
答案：D
13. 金融市场的直接融资与间接融资的主要区别不包括？
题目：金融市场的直接融资与间接融资的主要区别不包括？
A. 融资方式不同
B. 融资成本不同
C. 融资风险相同
D. 有无金融中介参与
答案：C
14. 商业银行的资产业务中，风险与收益都相对较高的是？
题目：商业银行的资产业务中，风险与收益都相对较高的是？
A. 现金资产
B. 贷款
C. 投资
D. 固定资产
答案：B
15. 中央银行在金融体系中处于什么地位？
题目：中央银行在金融体系中处于什么地位？
A. 主导地位
B. 辅助地位
C. 从属地位
D. 平等地位
答案：A
16. 金融监管的经济手段主要是指？
题目：金融监管的经济手段主要是指？
A. 行政处罚
B. 行政命令
C. 利率调整
D. 法律诉讼
答案：C
17. 商业银行的中间业务主要是指？
题目：商业银行的中间业务主要是指？
A. 吸收存款
B. 发放贷款
C. 办理支付结算
D. 投资证券
答案：C
18. 金融市场的构成要素中，最重要的是？
题目：金融市场的构成要素中，最重要的是？
A. 金融市场主体
B. 金融市场客体
C. 金融市场中介
D. 金融市场价格
答案：A
19. 商业银行的负债业务中，最主要的是？
题目：商业银行的负债业务中，最主要的是？
A. 存款
B. 借款
C. 发行债券
D. 向中央银行借款
答案：A
20. 中央银行通过公开市场操作买卖的对象主要是？
题目：中央银行通过公开市场操作买卖的对象主要是？
A. 政府债券
B. 企业债券
C. 股票
D. 外汇
答案：A
21. 金融监管的对象主要是？
题目：金融监管的对象主要是？
A. 金融机构
B. 非金融机构
C. 个人投资者
D. 政府机关
答案：A
22. 商业银行的核心资本与附属资本之和称为？
题目：商业银行的核心资本与附属资本之和称为？
A. 总资本
B. 净资产
C. 注册资本
D. 实收资本
答案：A
23. 中央银行的独立性是指？
题目：中央银行的独立性是指？
A. 独立于政府
B. 独立于金融机构
C. 独立于法律体系
D. 独立于经济周期
答案：A
24. 金融监管的基本原则不包括？
题目：金融监管的基本原则不包括？
A. 依法监管
B. 公开、公正、公平
C. 效率优先
D. 自愿监管
答案：D
25. 金融市场按照交易期限划分，不包括？
题目：金融市场按照交易期限划分，不包括？
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 外汇市场
D. 黄金市场
答案：C
26. 商业银行的表外业务不包括？
题目：商业银行的表外业务不包括？
A. 承兑汇票
B. 发放贷款
C. 信用证
D. 担保
答案：B
27. 中央银行调整存款准备金率直接影响的是？
题目：中央银行调整存款准备金率直接影响的是？
A. 货币供应量
B. 物价水平
C. 经济增长率
D. 就业率
答案：A
28. 下列哪项属于金融衍生品？
题目：下列哪项属于金融衍生品？
A. 股票
B. 债券
C. 期货
D. 存款
答案：C
29. 金融监管的首要目标是？
题目：金融监管的首要目标是？
A. 维护金融稳定
B. 促进金融发展
C. 保护消费者权益
D. 提高金融机构利润
答案：A
30. 商业银行的经营原则中，最重要的是？
题目：商业银行的经营原则中，最重要的是？
A. 安全性
B. 流动性
C. 效益性
D. 服务性
答案：A
31. 中央银行最主要的职能是？
题目：中央银行最主要的职能是？
A. 发行货币
B. 办理存贷款
C. 提供金融咨询
D. 管理金融市场
答案：A
32. 金融法的调整对象不包括下列哪一项？
题目：金融法的调整对象不包括下列哪一项？
A. 金融机构
B. 金融市场
C. 金融交易
D. 金融教育
答案：D
33. 以下是关于《金融法》的30道单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
以下是关于《金融法》的30道单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
答案：以下是关于《金融法》的30道单选题，每题均包含题目、选项和答案，未对答案进行任何解析或注释：
34. 金融监管的法制化原则要求？
题目：金融监管的法制化原则要求？
A. 监管灵活多变
B. 监管有法可依
C. 监管随意性强
D. 监管无需法律授权
答案：B
35. 金融市场的间接融资主要通过？
题目：金融市场的间接融资主要通过？
A. 股票市场
B. 债券市场
C. 金融机构
D. 风险投资公司
答案：C
36. 商业银行的流动性管理主要关注？
题目：商业银行的流动性管理主要关注？
A. 资产的流动性
B. 负债的流动性
C. 资产的盈利性
D. 负债的安全性
答案：A
37. 中央银行最常用的货币政策工具是？
题目：中央银行最常用的货币政策工具是？
A. 存款准备金率
B. 再贴现率
C. 公开市场操作
D. 窗口指导
答案：C
38. 金融监管的国际化趋势包括？
题目：金融监管的国际化趋势包括？
A. 监管标准的统一
B. 监管机构的合作
C. 监管信息的共享
D. 以上都是
答案：D
39. 商业银行的表外业务风险主要包括？
题目：商业银行的表外业务风险主要包括？
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 以上都是
答案：D
40. 中央银行的货币政策最终目标不包括？
题目：中央银行的货币政策最终目标不包括？
A. 稳定物价
B. 促进经济增长
C. 充分就业
D. 平衡财政预算
答案：D
41. 金融市场的直接融资与间接融资的主要区别在于？
题目：金融市场的直接融资与间接融资的主要区别在于？
A. 融资期限不同
B. 融资成本不同
C. 有无金融中介参与
D. 融资风险不同
答案：C
42. 商业银行的贷款业务中，风险最高的是？
题目：商业银行的贷款业务中，风险最高的是？
A. 信用贷款
B. 担保贷款
C. 抵押贷款
D. 质押贷款
答案：A
43. 中央银行在金融体系中处于？
题目：中央银行在金融体系中处于？
A. 主导地位
B. 辅助地位
C. 从属地位
D. 平等地位
答案：A
44. 金融监管的经济手段主要是？
题目：金融监管的经济手段主要是？
A. 行政处罚
B. 行政命令
C. 经济激励
D. 法律诉讼
答案：C
45. 商业银行的中间业务主要是？
题目：商业银行的中间业务主要是？
A. 吸收存款
B. 发放贷款
C. 提供金融服务
D. 投资证券
答案：C
46. 中央银行调整再贴现率的主要目的是？
题目：中央银行调整再贴现率的主要目的是？
A. 控制通货膨胀
B. 促进经济增长
C. 调整汇率
D. 增加就业
答案：A
47. 金融市场的主体不包括？
题目：金融市场的主体不包括？
A. 金融机构
B. 非金融企业
C. 个人投资者
D. 监管机构
答案：D
48. 商业银行的主要负债是？
题目：商业银行的主要负债是？
A. 存款
B. 贷款
C. 投资
D. 资本金
答案：A
49. 中央银行通过公开市场操作主要买卖？
题目：中央银行通过公开市场操作主要买卖？
A. 企业债券
B. 政府债券
C. 股票
D. 外汇
答案：B
50. 金融监管的主要对象是？
题目：金融监管的主要对象是？
A. 金融机构
B. 非金融企业
C. 个人投资者
D. 政府机关
答案：A
51. 定金合同的形式为
A口头形式
B任意形式
C书面或口头形式
D书面形式
答案：D
52. 在证券投资基金的法律关系中，( )在投资基金的运作中处于核心地位
A基金管理人
B基金托管人
C基金持有人
D以上都不正确
答案：A
53. 上市公司非公开发行股票的发行对象应不超过 ( )
A5名
B10名
C15名
D20名
答案：B
54. 我国《证券投资基金法》规定的基金是 ( )
A私募基金
B封闭式基金
C公司型基金
D契约型基金
答案：D
55. 上市公司非公开发行股票时，发行价格不得低十定价基准日前20个交易日公司股票均价的 ( )
A20％
B30％
C50％
D90％
答案：D
56. 下列哪项不适用留置 ( )
A保管合同
B运输合同
C加工承揽合同
D技术转让合同
答案：D
57. 下列信贷担保形式不正确的是（ ）
A风险担保
B最高额担保
C反担保
D保证人担保
答案：A
58. 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（ ）
A个人储蓄存款的本息
B税款
C享有优先权的债权人的债务
D国家机关的存款
答案：A
59. 下列不属于证券投资基金的特点是
A间接投资方式
B投资小、费用低
C能组合投资，分散风险
D流动性不强
答案：D
60. 基金管理人应当自基金合同生效之日起( )内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定
A3个月
B4个月
C5个月
D6个月
答案：D
61. 股票承销是( )依照协议包销或者代销发行人所发行股票的行为
A证券公司
B证券交易所
C证监会
D证券交易结算机构
答案：A
62. 我国规定封闭式基金的存续期不得少于（）
A1年
B3年
C5年
D7年
答案：C
63. 我国证券市场的自律性管理机构不包括（ ）
A中国证券业协会
B证券交易所
C中介机构
D证券公司
答案：D
64. 当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任
A连带责任保证
B一般保证
C共同保证
D以上都不正确
答案：A
65. 当事人协议变更主合同，减轻债务人的债务的，保证人（）
A就变更后的合同承担保证责任
B仍需承担保证责任
C在原范围内承担保证责任
D无需承担保证责任
答案：A
66. 基金管理人注册资本不低于( )
A100万元人民币
B500万元人民币
C1000万元人民币
D1亿元人民币
答案：D
67. 存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（）
A按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数
B承担连带责任
C承担一般保证责任
D均分保证责任
答案：B
68. 信托关系中的灵魂是委托人和受托人之间的
A信任关系
B互利关系
C契约关系
D合作关系
答案：A
69. 根据《商业银行法》的规定，商业银行可以
A从事信托投资和股票业务
B代理保险业务
C向非银行金融机构和企业投资
D从事股票业务
答案：B
70. 首次公开发行股票的，发行前股本总额应不少于人民币 ( )
A3000万元
B6000万元
C5000万元
D1亿
答案：A
71. 关于股票和公司债券的公开发行，以下说法正确的是 ( )
A股票发行实行核准制，公司债券实行审批制
B股票和公司债券均实行审批制
C股票和公司债券均实行核准制
D股票发行实行审批制，公司债券实行核准制
答案：C
72. 基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是（ ）
A招募说明书
B基金托管协议
C基金合同
D最近三年以来的财务会计报告
答案：C
73. 下列选项中，说法错误的是( )
A抵押人若将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原来的租赁合同继续有效
B在抵押期间内，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当先征得抵押权人同意
C若抵押权人不同意抵押人转让其抵押财产，则抵押人在任何情况下均不得转让
D我国法律禁止抵押权再设定抵押
答案：C
74. 下列各项中可以作为保证人的是
A为某一国内企业贷款做保证人的商务部
B经国务院批准为使用外国政府贷款进行担保的某地方政府机关
C以公益为目的某大学
D某企业法人的分支机构
答案：B
75. 中国证券业协会的性质是 ( )
A证券业的自律性组织
B证券业的监管组织
C证券业的管理机构
D证券发行的审批机构
答案：A
76. 下列属于股份制地方性银行的是
A中国银行
B中国农业银行
C中信实业银行
D中国建设银行
答案：C
77. 银行业金融机构拆入资金的最长期限为
A1年
B6个月
C3个月
D7天
答案：A
78. 中国证监会收到股票发行申请文件后( )个工作日内作出是否受理的决定
A10
B8
C5
D3
答案：C
79. 国务院证券监督管理机构设( )，依法审核股票发行串请
A发行审核委员会
B中国证监会
C证券交易所
D证券业协会
答案：A
80. 证券交易所的设立和解散由( )决定
A国务院
B中国证监会
C中国人民银行
D财政部
答案：A
81. 企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的.该合同( )
A有效
B效力未定
C企业法人不承担责任
D无效或者超出授权范围的部分无效
答案：D
82. 某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是（ ）
A借款人的汽车
B借款人的宅基地
C借款人私有的房屋
D借款人有权处分的国有设备
答案：B
83. 下列形式中，( )需转移财产占有
A保证
B连带责任保证
C质押
D抵押
答案：C
84. 以下关于商业银行的表述，正确的是 ( )
A商业银行以效益性作为唯一的经营原则
B商业银行都是独立承担民事责任的法人
C商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》
D商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
答案：B
85. 下列银行不属于政策性银行的是（ ）
A国家开发银行
B中国工商银行
C中国农业发展银行
D中国进出口银行
答案：B
86. 按照目前法律规定，商业银行可以从事的业务是 ( )
A股票业务
B信托投资业务
C储蓄业务
D证券投资业务
答案：C
87. 股票发行人应当自中国证监会核准发行之日起，在( )内发行股票，超过此期限未发行的，核准文件失效
A3个月
B6个月
C12个月
D4个月
答案：B
88. 依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是（ ）
A中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织
B中国证券业协会属于社会团体法人
C中国证券业协会由民政部核准登记
D证券公司可自行决定是否加入证券业协会
答案：D
89. 首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司，持续经营时间应当在( )年以上
A5
B4
C3
D2
答案：C
90. 以有限责任公司的股份出质的，质押合同自( )起生效
A合同签订之日
B合同公证之日
C股份山质记载于股东名册之日
D股东会批准之日
答案：C
91. 以下说法错误的是 ( )
A抵押权不得与债权分离而单独转让
B城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物
C为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿
D抵押权人拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，抵押权人有优先受偿权
答案：D
92. 根据《商业银行法》的规定，可以对商业银行进行接管的机构是
A国务院银行业监督管理机构
B中国人民银行
C财政部
D国务院
答案：A
93. 我国《物权法》是在( )开始实施的
A2007年10月1日
B2007年11月1日
C2007年12月1日
D2007年5月1日
答案：A
94. 依据《商业银行法》，以下说法正确的是 ( )
A商业银行发放贷款，以信用货款为原则，以担保贷款为例外
B商业银行不得向关系人发放贷款
C商业银行应当在银行业临督管理机构确定的贷款利率的上下限内，确定贷款利率
D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％
答案：D
95. 上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为 ( )
A3个月
B6个月
C24个月
D36个月
答案：D
96. 商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例应不低于
A8％
B10％
C25％
D50％
答案：C
97. 2005年我国进行的股权分置改革，是将国有股、法人股分期分批转化成
A普通股
B优先股
C可流通股
D非流通股
答案：C
98. 股份有限公司首次公开发行股票，要求最近连续盈利 ( )
A一年
B三年
C五年
D半年
答案：B
99. 以下有关定金的表述，错误的是 ( )
A定金合同从实际交付定金之日起生效
B定金不得超过主合同标的额的30％
C给付定金的一方违约的，无权要求返还定金
D收受定金的一方违约的，应双倍返还定金
答案：B
100. 主合同无效时，若担保人有过错，担保人承担民事责任的部分，不得超过债务人不能清偿部分的
A1／2
B1／3
C1／4
D1／5
答案：B
