1. 抵销权在我国银行业务中一般称为
A以贷还货
B抗辩权
C扣款还贷
D拆东墙补西墙
答案：C
2. 商业银行应当在取得不动产或股权之日起( )内处分抵押物或质物
A3年
B2年
C6个月
D3个月
答案：B
3. 银行对( )未发生收付活动并且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之口起30日内办理销户手续
A半年
B1年
C2年
D3年
答案：B
4. 我国的四大专业银行除中国工商银行、中国农业银行、中国银行外，还有( )
A中国人民银行
B中国建设银行
C中国邮政储蓄银行
D中国农业发展银行
答案：B
5. 转股溢价比率的计算公式为
A转股溢价比率一(转股价格一股票时价)／股票时价
B转股溢价比率一(转股价格股票时价)／转股价格
C转股溢价比率一(股票时价一转股价格)／股票时价
D以上都不正确
答案：A
6. 下列哪一人员可以具有银行任职资格
A高某,因犯挪用财产罪被剥夺政治权利
B王某,曾担任因经营管理不善而破产清算的公司经理并负有个人责任
C李某，担任因违法被吊销营业执照的公司监事
D周某，所负数额较大债务到期未清偿
答案：C
7. 某上市公司的股票价格已经连续三个月高于15元.而其发行的可转换债券的转股价格为10元，则该公司可能会行使下列何种条款
A赎回条款
B利率条款
C回售条款
D转股价格调整条款
答案：A
8. 我国目前在 ( )设立了证券交易所
A广州、深圳
B北、上海
C深圳、上海
D北京、广州
答案：C
9. 发行公司债券，要求股份有限公司的净资产额不低于人民币
A6000万元
B5000万元
C4000万元
D3000万元
答案：D
10. 根据《上市公司证券发行管理办法》规定，拟配股公司除满足发行新股的条件外，还要满足某些规定，下列不属于这砦规定的是
A控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
B拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％
C采用《证券法》规定的代销方式发行
D采用《证券法》规定的代销与包销两种方式发行
答案：D
11. 我国金融机构外汇业务实行（ ）
A特许制
B审批制
C核准制
D注册制
答案：A
12. 上市公司为募集新的资金，对现有股东按比例配售新股的行为称为( )
A增发
B配股
C控股
D发行
答案：B
13. 金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证
A中国人民银行
B外汇管理部门
C中国银行
D国务院
答案：B
14. 银行为储蓄账户保密的例外是（ ）
A中国人民银行的查询
B账户户主配偶的查询
C工商机关的冻结
D其他商业银行的划扣
答案：A
15. 国家外汇管理局直属于
A国务院
B中国人民银行
C中国银行
D财政部
答案：A
16. 依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于（ ）
A6000万元人民币
B7000万元人民币
C8000万元人民币
D9000万元人民币
答案：A
17. 我国商业银行资产的主要来源依靠
A财政拨款
B发行金融债券
C同业拆借
D吸收公众存款
答案：D
18. 下列不属于单位结算账户的是（ ）
A基本存款账户
B特别存款账户
C一般存款账户
D专用存款账户
答案：B
19. 在1997年《外汇管理条例》中，对个人外汇的管理是放在“经常项目外汇”名下的，且“个人”是指中国公民和在我国境内居住满( )年的外国人
A4
B3
C2
D1
答案：D
20. 根据《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件时（）
A债券的期限在六个月以上
B债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C债券的期限在一年以上
D债券的实际发行额在人民币2亿元以上
答案：C
21. 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付
A有优先权的债权人债务
B股东的财产
C个人储蓄存款的本金和利息
D一般债权人债务
答案：C
22. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但( )另有规定除外
A行政规章
B法律、行政法规
C法律、行政法规、行政规章
D法律、行政法规、行政规章、地方规章
答案：B
23. 中国证券业协会的最高权力机关是
A董事会
B股东会
C会员大会
D证监会
答案：C
24. 回售时间是事先约定的，一般定在可转换债券偿还期的( )处
A1／2
B1／3
C1／4
D1／5
答案：B
25. 我国统一的银行间外汇市场是（ ）
A上海中国外汇交易中心
B北京中国外汇交易中心
C深圳中国外汇交易中心
D中国人民银行外汇交易中心
答案：A
26. 根据《商业银行法》的规定，商业银行的注册资本必须是
A授权资本
B预缴资本
C现金资本
D实缴资本
答案：D
27. 中国投资有限责任公司的业务范围是（）
A境外金融市场投资、股权投资
B境外金融市场投资、股权投资和国内金融机构注资
C境外金融机构投资、国内金融机构注资
D股权投资和国内金融机构注资
答案：B
28. 公司债券受托管理人是由( )聘请
A公司
B债券持有人
C证监会
D证券交易所
答案：A
29. 关于银行与客户之间契约关系的法律规制，说法正确的是 ( )
A银行与客户问的契约关系.只需遵守《商业银行法》、《合同法》，无需遵守《民法通则》
B《商业银行法》与《合同法》的关系是一般法与特殊法的关系
C应优先适用《合同法》，然后再考虑适用《商业银行法》
D契约关系属于民事合同关系
答案：D
30. 银行与客户之间的法律关系是（ ）
A物权关系
B债权关系
C知识产权关系
D人身权关系
答案：B
31. 在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（ ）
A借款担保
B投标担保
C履约担保
D抵押担保
答案：C
32. 王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是
A甲银行不得向乙公司发放贷款
B甲银行不得向乙公司发放担保贷款
C甲银行不得向乙公司发放信用贷款
D甲银行可以自由向乙公司发放贷款
答案：C
33. 某商业银行因经营管理不善而被关闭或发生信用危机时，巾国人民银行不可能采取以下何种方式进行处理
A贷款
B托管
C接管
D直接进入清算程序
答案：A
34. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结和扣划，但( )另有规定的除外
A法律、行政法规
B法律
C行政法规
D法律、地方性法规
答案：B
35. 下列属于公司债券发行条件的是（ ）
A累计债券总额不超过公司净资产额的40％
B股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元
C有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元
D最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率
答案：A
36. 可转换公司债券是
A发行公司担保付本息的债券
B可以依据约定转为发行公司股份的债券
C对发行公司有追索权的债券
D可与公司债权债务抵销的债券
答案：B
37. 根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（ ）
A1％
B5％
C8％
D10％
答案：B
38. 中国投资有限责任公司由( )出资
A中国人民银行
B中国农业银行
C财政部
D国家外汇管理局
答案：C
39. 股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定之日起( )后，发行人可再次提出股票发行申请
A3个月
B6个月
C12个月
D4个月
答案：B
40. 公司债券的持有人享有 ( )
A公司的股权
B公司的利润分配权
C对公司的还本付息请求权
D公司的经营管理权
答案：C
41. 单位对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是( )
A基本账户
B辅助账户
C专用存款账户
D临时存款账户
答案：C
42. 境内机构以出口收汇或者其他收人的外汇，直接抵偿进口物品费用或者其他支出的行为属 ( )
A直接套汇
B贸易套汇
C代支付套汇
D犏购外汇
答案：B
43. 商业银行经营许可证的（）要经过国务院银行业监督管理委员会的批准
A出借
B出租
C转让
D出借或出租
答案：C
44. 直接投资属于国际收支中的( )
A单方面转移项目
B经常项目
C资本项目
D汇兑项目
答案：C
45. 依据客户身份的属性，可将银行账户分为个人账户与
A银行结算账户
B单位账户
C储蓄账户
D存款账户
答案：B
46. 可转换公司债券到期后，对于未转股的股东，发行人应当于期满后( )内偿还本息
A2个工作日
B3个工作日
C5个工作日
D10个工作日
答案：C
47. 银行与客户契约关系的内容是
A银行向客户提供市场化的资金融通服务
B银行向客户提供全面周到的存贷款服务
C银行收取手续费的权利和借款客户还本付息的义务
D存款客户要求返还存款的权利和银行保证支付的义务
答案：A
48. 设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币
A10亿元
B5亿元
C3亿元
D1亿元
答案：D
49. 我国境内机构经常项目下的外汇收入
A必须卖给外汇银行
B必须存人外汇指定账户
C限额以内可以存入外汇账户
D可以卖给银行，也可以自己保留
答案：D
50. 法律规定存款准备金制度，体现了商业银行经营原则中的
A效益性原则
B安全性原则
C稳妥忭原则
D流动性原则
答案：B
51. 某股份有限公司拟申请发行公司债券，下列选项中不属于发行条件的是( )
A净资产不低于人民币3000万元
B债券到期一次性还本付息
C最近三年的平均可分配利润是可支付公司债券一年的利息
D累计发行在外的债券总面额不超过净资产额的40％
答案：B
52. 对个人储蓄存款，中国人民银行
A不能查询、不能冻结该账户
B可以查询、可以冻结该账户
C不能查询、可以冻结该账户
D可以查询、不能冻结该账户
答案：B
53. 下列关于股份有限公司债券上市的说法不正确的是 ( )
A经证监会核准
B公司债券期限1年以上
C公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元
D净资产额3000万元以上
答案：A
54. 以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是 ( )
A外国货币
B外币有价证券
C外国房地产
D特别提款权
答案：C
55. 我国《商业银行法》规定的拆人资金不可以作为下列哪一用途
A弥补票据结算不足
B弥补联行汇差头寸不足
C临时性周转资金需要
D发放固定资产贷款
答案：D
56. 存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是
A专用存款账户
B一般存款账户
C专用账户
D基本存款账户
答案：A
57. 甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司乙达成协议，乙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，乙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲的这种行为是 ( )
A逃汇
B扰乱金融市场
C套汇
D合法的互换行为
答案：C
58. 上市公司发行可转换公司债券的核准机关是（ ）
A省级人民政府
B国务院有关企业主管部门
C中国人民银行
D中国证监会
答案：D
59. “存款人冈借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户”的单位结算账户属于
A基本存款账户
B一般存款账户
C临时账户
D专用存款账户
答案：B
60. 依据我国《商业银行法》的规定.商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的( )
A20％
B30％
C60％
D80％
答案：C
61. 对我国来说，外汇的作用主要是 ( )
A国际贸易中的价值尺度和支付手段
B国际贸易中的支付手段和信用手段
C国际贸易中的支付于段和储备手段
D国际贸易中的信用手段和储备手段
答案：C
62. 商业银行的分支机构被批准设立后，需要到( )领取营业执照
A当地工商行政管理部门
B当地的中国人民银行分支机构
C中国人民银行总行
D中国工商银行
答案：A
63. 公司债券上市交易的主要场所是
A中国证监会
B中国证券业协会
C期货交易所
D证券交易所
答案：D
64. 下列部门中，无权查询单位存款账户的是 ( )
A法院
B中国人民银行
C纪律检查委员会
D物价局
答案：C
65. 转股溢价比率的计算公式为( )
A(转股价格一股票时价)／转股价格
B(股票时价一转股价格)／转股价格
C(股票时价转股价格)／股票时价
D(转股价格一股票时价)／股票时价
答案：D
66. 经国务院批准，2007年9月29日，( )在北京正式挂牌成立
A外汇管理局
B中国投资有限责任公司
C中国进出口公司
D外汇公司
答案：B
67. 商业银行的接管期限最长不超过
A10年
B5年
C2年
D1年
答案：C
68. 非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（ ）
A10%
B20%
C30%
D50%
答案：D
69. ( )中国银监会、国家发改委制定了《商业银行服务价格管理暂行办法》
A2003年3月26日
B2003年5月26日
C2003年6月26日
D2003年9月26日
答案：C
70. 某公司在发行可转换债券时承诺：当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时，该公司按照事先约定的价格买回未转股的可转换债券 这一条款属于 ( )
A回售条款
B赎回条款
C转股价格调整条款
D转换期限条款
答案：B
71. 根据客户身份，银行账户可分为个人账户和（ ）
A储蓄账户
B结算账户
C单位账户
D存款账户
答案：C
72. 商业银行达到《破产法》所规定的破产界限时，经下列哪个机构同意，由人民法院宜告破产
A证监会
B人民银行
C银监会
D国务院
答案：C
73. 中国投资有限责任公司的资本金为( )美元，全部由中央财政注资，其注资过程严格依法进行
A2000亿
B200亿
C1000亿
D4000亿
答案：A
74. 外国银行分行应由其总行无偿拨给不少于( )人民币或等值的自由兑换货币的营运资金
A5000万
B1亿元
C2亿元
D5亿元
答案：C
75. 公司债券受托管理人由（）
A公司聘请
B债券持有人聘请
C证监会聘请
D证券交易所聘请
答案：A
76. 甲在自动取款机上取款时，机器出现了故障，多吐出了300元钱，甲应 ( )
A如数把钱交还给银行
B将钱交给公安局
C将钱捐献给希望工程
D把钱占为己有
答案：A
77. 目前，世界上头号外汇储备大国是
A美国
B英国
C中国
D俄罗斯
答案：C
78. 公司发行债券向( )提出申请
A中国人民银行
B中国证监会
C国家经贸委
D国务院
答案：B
79. 以下关于外资金融机构的表述，错误的是 ( )
A外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金
B外资金融机构不能经营人民币业务
C外资金融机构应确保其资产的流动性
D外资金融机构应按照规定计提呆账准备金
答案：B
80. 银行的“唱收唱付”式服务 ( )
A是银行应尽的义务
B是银行工作人员应尽的义务
C是值得推广的服务方式
D违反了工作人员的保密义务
答案：D
81. 中国投资有限责任公司的法律性质是 ( )
A集体所有制公刊
B国有独资公司
C私人公司
D合伙企业
答案：B
82. 《公司债券发行试点办法》的发布时间是
A1997年11月5
B2003年10月28
C2007年3月15
D2007年8月14日
答案：D
83. 规制银行与客户之间关系的主要法律是( )
A刑法
B诉讼法
C行政法
D民法和金融监管法
答案：D
84. 商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额 拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的（ ）
A20％
B35％
C50％
D60％
答案：D
85. 下列关于商业银行的终止与清算，说法正确的是
A因分立、合并或者出现银行章程中规定的情况而解散的商业银行必须报银监会批准
B商业银行解散的，需由银监会组织成立清算组
C商业银行经法院同意并由法院宣告破产
D银行的清算程序与公司清算程序相同
答案：A
86. 外汇管理的基本原则包括（ ）
A允许外币境内流通
B资本项目下自由流动
C人民币经常项目下不可兑换
D金融机构外汇业务特许制
答案：D
87. 公司债券上市期间，发行人在每个会计年度的前( )结束后的60日，向证券交易所提交中期报告
A1个月
B2个月
C3个月
D6个月
答案：D
88. 客户对银行的义务不包括 ( )
A借款客户还本付息的义务
B纳税的义务
C诚信的义务
D谨慎的义务
答案：B
89. 经国务院批准，( )年9月29日，中国投资有限责任公司在北京正式挂牌成立
A2005
B2006
C2007
D2004
答案：C
90. 发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币( )万元
A3000
B6000
C8000
D9000
答案：A
91. 下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是（ ）
A银行对客户的保密义务是绝对的
B银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划
C工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户
D银行之间可以互相查询对方客户的账户
答案：B
92. 根据《商业银行法》的规定，商业银行的注册资本是
A授权资夺
B预缴资本
C现金资本
D实缴资本
答案：D
93. 外资担保人为非贸易型内资企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于 ( )
A30％
B15％
C10％
D5％
答案：A
94. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当在取得之日起( )年内予以处分
A1
B2
C3
D4
答案：B
95. 公开发行可转换债权公司本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的 ( )
A20％
B40％
C60％
D80％
答案：B
96. 存款合同成立的时间为（）
A双方协商一致时
B客户递交申请书时
C银行清点钱数时
D银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时
答案：D
97. 下列不属于经常项目下外汇的是
A贸易收支
B劳务收支
C单方转移
D直接投资
答案：D
98. 公司股票价格在一段时期内连续低于转股价格达到某一幅度或者在一定条件下，可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人的条款是
A转换价格条款
B赎回条款
C回售条款
D转换期条款
答案：C
99. 根据《商业银行法》的规定，商业银行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的
A10％
B20％
C60％
D70％
答案：C
100. 证券投资属于国际收支中的( )
A单方面转移项目
B经常项目
C资本项目
D汇兑项目
答案：C
